تراخيص شركات التداول
تراخيص شركات التداول
تراخيص شركات التداول من الأمور الهامة لدخول الشركة في السوق وممارسة أنشطتها فيه، حيث إن العملاء لا يثقون إلا عند التعامل مع الشركات المعتمدة والمرخصة من هيئات رقابية وتنظيمية قوية، كما إن بعض الدول تحظر أنشطة الشركات التي لم ترخص من هيئات معتمدة، وفي هذا الصدد سنتناول عبر مقالنا هذا ما هي تراخيص شركات التداول وكيف تتحقق منها وتفاصيل هامة حول هذا الموضوع.
ما هي تراخيص شركات التداول؟ “60 كلمة فقط
تراخيص التداول هي تصاريح وأذونات تمنحها الهيئات الرقابية الرسمية لشركات الوساطة المالية لتشغيل منصات التداول و تمنح هذه التراخيص ضمانًا لمصداقية الشركات في تداول الفوركس أو الأسهم وغيرها من الأدوات المالية الشائعة في سوق التداول، وتؤكد هذه التراخيص مشروعية المعاملات التي تجريها كما توفر الحماية للأموال المودعة من قبل العملاء، مما يجعلها الضمان الأول لموثوقية الشركات وسلامة استثمارات العملاء في أسواق التداول.
دور التراخيص في تنظيم عمل شركات التداول
إن التراخيص التي تمنحها الهيئة الرقابية ليست مجرد وثيقة تسمح لشركة التداول بمزاولة نشاطها في السوق، بل هي دليل على أن الشركة جديرة بالثقة فمنح الترخيص لشركة ما يعني أن الشركة تستحق ثقة المتداولين الراغبين في الاشتراك معها.
كذلك نجد أن الهيئات الرقابية التي تمنح تراخيص لا تقتصر مهمتها على إصدار التراخيص فقط، بل تقوم أيضًا بالمتابعة والمراقبة المستمرة للشركات الممنوحة الترخيص، كما تتم مراجعة وضع الشركات من قبلها بشكل دوري للتأكد من أهليتها للاستمرار في ممارسة نشاطها وهو أمر ضروري للغاية.
حيث إن هذا الدور يشكل ضمان حقوق المتداولين الذين اختاروا الاشتراك مع الشركات بناءً على الترخيص الممنوح لها فدور التراخيص هنا حماية المتداولين من عمليات الاحتيال أو أي تصرفات غير قانونية قد تحدث نتيجة للثقة في الترخيص.
كذلك نجد أن الهيئات الرقابية تسعى إلى تنظيم عمل شركات التداول في الأسواق وتعمل على ضمان حقوق المتداولين وحمايتهم من تعنت أو احتيال قد تمارسه شركات التداول.
أهمية تراخيص شركات التداول
تفرض الجهات الرقابية مجموعة من الشروط والضوابط الصارمة على الشركات الوساطة العاملة في أسواق المال للحصول على التراخيص والاعتمادات وبناءً على ذلك يعد حصول أي شركة تداول أو شركة مالية على الترخيص بمثابة تأكيد قاطع على أنها تستوفي كافة معايير الجودة التي تحددها الهيئة الرقابية.
كما يضمن ذلك التزام الشركة بتطبيق بروتوكولات حماية أموال العملاء من خلال الاحتفاظ بها في حسابات بنكية مؤمنة من الفئة الأولى وفصلها تمامًا عن رأس المال التشغيلي للشركة ومن الجدير بالذكر أن الهيئات الرقابية المالية الكبرى تتمتع بصلاحيات واسعة تتيح لها ضمان التزام الشركات المرخصة بالمعايير التي وضعتها، وتدابير الأمان المقررة وتشمل أبرز تلك الصلاحيات والضمانات ما يلي:
الحق في إجراء التفتيش المفاجئ على الشركات ومراجعة جميع المعاملات المالية التي تتم من خلالها.
مراجعة السجل الوظيفي لطاقم الشركة للتأكد من مؤهلاتهم وقدرتهم على إدارة حسابات العملاء وتقديم الدعم اللازم لهم.
تلقي تقارير دورية من الشركات حول نشاطها وحجم المعاملات المالية التي تتم من خلالها.
فرض شرط على الشركات بتقديم ما يثبت قدرتها على تغطية قيمة إيداعات العملاء من خلال السيولة النقدية المتاحة.
الحق في تلقي شكاوى العملاء والفصل فيها.
فرض عقوبات على الشركات المخالفة وتتفاوت هذه العقوبات من فرض غرامات مالية إلى إلزام الشركة بتعويض عملائها وقد تصل في بعض الحالات إلى سحب الترخيص بشكل نهائي.
أنواع تراخيص شركات التداول العالمية
تراخيص شركات التداول تختلف أنواعها على حسب الهيئة الرقابية التي تمنح الترخيص والمنطقة الجغرافية التي تعمل فيها الشركة وفيما يلي نوضح لكم ذلك عبر موقع عرب بورصة:
- هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة والتي تقوم هذه الهيئة بالإشراف على شركات التداول والبنوك المالية في المملكة المتحدة وأوروبا، بالإضافة إلى دول أخرى حول العالم، مما يضمن تنظيمًا صارمًا للأسواق المالية.
- لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وتعد هذه اللجنة المسؤولة عن إصدار التراخيص وتنظيم شركات الوساطة في قبرص،وتعتبر واحدة من أهم الهيئات في المنطقة الأوروبية.
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) و تقدم هذه الهيئة مجموعة من الخدمات، بما في ذلك تنظيم شركات الوساطة المالية وتقديم الاستشارات المالية، وهي تعد من أبرز الهيئات في أستراليا.
- لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في الولايات المتحدة الأمريكية وهي هيئة رقابية دولية معروفة تشرف على تنظيم شركات التداول التي تعمل في السوق الأمريكي وتضمن أن الشركات المصرح لها بها تعمل وفقًا للمعايير القانونية.
- هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) وتعتبر من الهيئات المالية الأكثر تأثيرًا في أوروبا حيث تهدف إلى تعزيز استقرار الأسواق المالية عبر وضع قواعد تنظيمية صارمة وتأكيد الالتزام بها من قبل الشركات المعنية.
تراخيص شركات التداول في المنطقة العربية
في العالم العربي كذلك تتواجد العديد من تراخيص شركات التداول الصادرة من الهيئات الرقابية التي تمنحها مما يساعد في تعزيز الثقة والمصداقية لدى المتداولين العرب ومن أبرز هذه الهيئات التي يثق بها العملاء ما يلي:
هيئة السوق المالية السعودية والتي تشرف على تنظيم نشاط شركات الوساطة المالية في السوق السعودي وتضع القواعد الرقابية التي تضمن الشفافية والنزاهة في المعاملات المالية.
هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) تراقب هذه الهيئة وتضع اللوائح التنظيمية الخاصة بالتداول في الإمارات وتقوم بمنح التراخيص لشركات الوساطة العاملة في السوق الإماراتي.
مصرف البحرين المركزي والذي يعد المصرف المسئول عن تنظيم القطاع المالي في البحرين كما يقوم بإصدار التراخيص لشركات التداول في مملكة البحرين ويشرف على الأنشطة المصرفية.
هيئة الأوراق المالية الأردنية وتشرف تلك الهيئة على تنظيم سوق المال في الأردن وتمنح التراخيص للكيانات المالية المختلفة بما في ذلك الشركات التي تقدم خدمات الوساطة في الأوراق المالية.
كيف تتحقق من تراخيص شركة التداول؟
عند رغبتك في التأكد من تراخيص شركات التداول لا بد أن تعرف أن الأمر يتطلب فحصًا دقيقًا وفيما يلي نوضح لك أهم خطوات الفحص:
- الحصول على رقم الترخيص من موقع الشركة ففي الخطوة الأولى يجب أن تقوم بزيارة الموقع الرسمي لشركة التداول التي ترغب في التعامل معها ومن ثم البحث عن قسم التراخيص وتحقق من المعلومات المتاحة، مثل رقم الترخيص واسم الهيئة الرقابية التي أصدرت الترخيص وتأكد من أن كل التفاصيل واضحة ومكتوبة بشكل صحيح.
- بعد الحصول على رقم الترخيص توجه إلى الموقع الإلكتروني للهيئة الرقابية التي أصدرت الترخيص فعلى سبيل المثال إذا كنت تحقق في ترخيص شركة مثل ايفيست يمكنك زيارة الموقع الرسمي لهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) وابحث في الموقع عن قسم التراخيص أو الشركات المرخصة.
- بعد ذلك قم البحث عن الشركة في السجل الرسمي للهيئة داخل موقع الهيئة الرقابية للتأكد من أن الترخيص صادر بشكل قانوني وأن الشركة مدرجة في السجل.
- التحقق من صلاحية الترخيص وتاريخه بعد العثور على الشركة في السجل فلا بد أن تتأكد من أن الترخيص ساري المفعول ولم يتم تعليقه أو سحبه وأن الشركة تستمر في الامتثال للمعايير الرقابية وأنها تعمل بشكل قانوني وآمن.
لماذا يعد فحص تراخيص شركات التداول مهم؟
يعد التحقق من التراخيص خطوة أساسية للمستثمرين والمتداولين عند العثور على وسيط مناسب واختيار شركة تداول والبدء في التعامل معها سواء في الأسواق المحلية أو العالمية حيث تتمثل أهمية التحقق من الترخيص في التأكد من أن الشركة مرخصة من قبل هيئة رقابية دولية موثوقة، ما يعكس مصداقيتها وشرعيتها بين الشركات الأخرى.
كما يعد الترخيص دليلًا على أن الشركة ملتزمة بمعايير تنظيمية صارمة مما يضمن مستوى عالٍ من الأمان في التعاملات المالية وبالتالي حماية الأموال من المخاطر ففي حال حدوث أي مشكلات مالية أو تقنية يمكن للمتداول اللجوء إلى الهيئة الرقابية المعنية للحصول على حقوقه القانونية.
كذلك يعد الفحص هامًا بسبب المخاطر التي قد يواجهها المتداولون عند التعامل مع شركات غير مرخصة والتي من أبرزها فقدان الأموال، حيث إن الشركات غير المرخصة تعتبر بيئة محفوفة بالمخاطر حيث تفتقر إلى الضمانات التي تحمي أموال المتداولين مثل عدم توفير إثباتات لإيداعات الأموال وقد تضع هذه الشركات شروطًا معقدة وعوائق تمنع سحب الأموال مما يؤدي إلى خسارة الأموال بالكامل.
من الأسباب التي تجعل تراخيص شركات التداول أمر مهم إنه إذا وقع المتداول ضحية لعملية احتيال أو تعرض لضرر من قبل شركة تداول غير مرخصة، فإن الحصول على حماية قانونية يصبح أمرًا صعبًا فالمتداول في هذه الحالة لن يكون قادرًا على تقديم دعاوى قضائية ضد الشركة لا سيما إذا كانت تقع خارج نطاق السلطة القضائية المعترف بها، مما يعنى عدم القدرة على استرداد الأموال المودعة أو محاسبة الشركة.
أفضل شركات تداول الفوركس
بعد الحديث عن تراخيص شركات التداول يمكننا الآن أن نطلعكم على أهم شركات التداول في سوق تداول العملات الاجنبية والتي تحظى بموثوقية وتقييم عالي من قبل المتداولين والمستثمرين:
- Evest: هي شركة تداول تقدم مجموعة واسعة من الأصول المالية وأهمهم الفوركس بالإضافة إلى توفر أنواع حسابات متعددة تناسب جميع مستويات المتداولين وتتميز بتقديم بيئة تداول مرنة وآمنة.
- FxPro :من أفضل وسطاء الفوركس بفضل مزاياها العديدة التي تجعلها الخيار المثالي للمتداولين الباحثين عن تجربة تداول احترافية ومتعددة وتوفر أدوات متقدمة للرسم البياني والتحليل الفني.
- Exness: وهي من أفضل الشركات في مجال تداول الفوركس وحصلت على تراخيص قوية وتتيح للمتداولين من خلالها أفضل منصات التداول على الإطلاق.
- XM: من أحسن شركات الفوركس والتداول في السوق حيث توفر للمتداولين فرصة شراء وبيع أكثر أزواج العملات سيولة وعلى مدار 24 ساعة في اليوم لمدة 5 أيام في الأسبوع وتتميز الشركة بتنفيذ سريع للصفقات وشروط تداول تنافسية في السوق.
الخلاصة
في ختام حديثنا عن تراخيص شركات التداول نؤكد على أنه من من الضروري التعامل مع شركات تداول معتمدة وتحظى بتراخيص قوية ومن الدرجة الأولى لضمان الحفاظ على رأس مالك، حيث إن الشركات غير المرخصة بشكل قوي قد تعرض للتهديد والخطر وتضيع عليك الفرص والمال، ولأي استشارة متخصصة في مجال التداول تواصل مع فريق عرب بورصة عبر الواتس آب.
أسئلة شائعة
كيف أعرف أن الشركة مرخصة؟
من خلال زيارة المواقع الإلكترونية للهيئات التنظيمية والتي تتيج لك معلومات تفصيلية حول متطلبات الترخيص والإطار التنظيمي المعتمد لديها كما تقدم قوائم بالوسطاء المرخصين وتتيح لك التحقق من حالة ترخيص أي وسيط و يمكن للمتداولين استخدام هذه المواقع للتأكد من موثوقية الترخيص والامتثال للمعايير القانونية.
كيف أعرف الشركة نصابة أم لا؟
لتحديد ما إذا كانت الشركة نصابة أم لا يجب أن تتحقق من ترخيصها لدى هيئة رقابية موثوقة مثل FCA أو CySEC ومن خلال مراجعة التقييمات والتعليقات من مستخدمين آخرين على منصات موثوقة والتأكد من وجود شروط واضحة لسحب الأموال لضمان رأس مالك.
