إدارة مخاطر الفوركس و كيفية حماية رأس المال فى 2025

إدارة مخاطر الفوركس و كيفية حماية رأس المال فى 2025

إدارة مخاطر الفوركس و كيفية حماية رأس المال فى 2025

إدارة مخاطر الفوركس أمر هام للغاية يجب على كل متداول فوركس تعلمه، حيث يفيد تعلم تقنيات وأساليب إدارة تداول الفوركس في التقليل من المخاطر التي تتعلق بالاستثمار أو التداول في السوق المالي، ولعلك تتساءل عن أهم الاستراتيجيات التي تجعلك تتفادى تلك المخاطر بشكل احترافي والتدابير والقواعد الوقائية التي تجنبنا سلبيات الفوركس.. وهو موضوعنا اليوم في هذا المقال المفصل، نقدم لك دليل شامل لكيفية حماية رأس مالك عند التداول في الفوركس.


مخاطر تداول الفوركس

إن تداول في الفوركس من أشكال التداول المربحة للغاية والتي يمكنك أن تجني منها أموالًا طائلة، لا سيما إن تعلمت أكثر حول احتراف الفوركس، ولكن كي تضمن الحفاظ على رأس مالك يجب أيضًا تعلم كيفية إدارة مخاطر الفوركس، فبالرغم من المميزات التي لا تحصى له إلا أن هناك العديد من المخاطر به، ومن أبرزها ما يلي عرضه:

1- تقلب أسعار العملات

حيث إن هناك تقلبات عدة وتحركات في سوق العملاء، وهو ما يجعل مسألة تداول العملات الأجنبية أقل تكلفة أو أكثر وقد تخسر إن لم تكن توقعات قريبة للواقع، و صفقاتك مدروسة جيدًا.

2- تغيرات أسعار الفائدة

حيث إنه من ضمن مخاطر تداول العملات وجود مخاطر في أسعار الفائدة فقد يحدث بها هبوط مفاجئ أو زيادة، الأمر الذي يؤثر بدوره على سعر الصرف الأجنبي لأن مستويات الاستثمار أو الإنفاق قد تزيد أو تهبط، وذلك بالاعتماد على اتجاهات تغير الأسعار.

3- السيولة

حيث إنها تعيقك من إمكانية شراء أو بيع أي أصل مالي بشكل سريع كي تمنع الخسارة، ويجدر بنا الإشارة إلى أن سوق تداول العملات الأجنبية معروف أنه شديد السيولة، ولكن رغم ذلك فإن هناك بعض الأوقات التي يعاني فيها من نقص السيولة، ويرجع ذلك إلى سياسات حكومات بعض الدول بخصوص الصرف الأجنبي.

4- الرافعة المالية ومخاطرها

والتي تحدث عند تضخيم الخسائر عند التداول بهامش، وذلك لأن التكاليف الأولية تكون أقل من قيمة تداول العملات، وبالتالي يكون من الصعب إدراك كم المال الذي تخاطر به.

نسبة المخاطرة في تداول الفوركس

إن إدارة المخاطر في سوق الفوركس من الأمور التي يجب الالتفات لها بشكل كبير، ومن ضمن الأمور التي تساعدها في ذلك هي معرفة نسبة المخاطرة في تداول العملات، والتي يرمز لها بـ : RRR  والتي تمثل اختصار  Risk Reward Ratio، وعند حسابها فإن النسبة الناتجة تشير إلى المخاطر المحتملة من هذا التداول مقارنةً بالعائد الذي ستحصل عليه، وبذلك فإن RRR  يعد واحد من المقاييس الهامة التي تحقق توازن بين المخاطر والعوائد وهو من الأدوات الرئيسة في إدارة مخاطر الفوركس.

كيف تحسب نسبة المخاطرة؟

عندما تنفذ أي صفقة مالية لا بد أن تتأكد من فائدتها عليك، ويمكن حساب نسبة المخاطرة من خلال مقارنة المبلغ المالي الذي سوف تدفعه وتخاطر بقيمته عند تداول العملات الأجنبية مع الأرباح المحتملة، ومن الأمثلة التي توضح لك ذلك ما يلي:

1- قمت بتداول 200 دولار أمريكي (حد الخسارة المحتمل) المخاطرة.

2- قيمة الربح المحتمل 600 دولار أمريكي (العائد المحتمل) الربح.

3- إذًا تكون هنا نسبة المخاطرة هي= 1:3.

كيفية إدارة مخاطر الفوركس

يمكنك أن تصبح محترفًا في مجال تداول العملات الأجنبية إن تعلمت أهم الاستراتيجيات في إدارة مخاطر الفوركس، وثقف نفسك معنا في هذا المجال، وفيما يلي سنوضح لك كيف تدير المخاطر المحتملة:

1- مدى القدرة على استيعاب المخاطر

لا يسير عالم التداول على نحو واحد، كما إن المتداولين به ليسوا على وتيرة واحدة، فما يعتبره متداول خسارة بسيطة، قد يكون بالنسبة لمتداول آخر خسارة فادحة، ولهذا من المهم على كل متداول أن يحدد مدى قدرته على تحمل أي مخاطر وخسائر نتائجه عن صفقاته، ويمكن ذلك من خلال تحديد الأموال التي تقدر على المغامرة بها وفقًا لخطة دقيقة ومحكمة.

كما يجب عليك إدراك أن هدفك الأساسي جراء هذا التداول هو تحقيق عوائد وأرباح مجزية أو على الأقل تخزين منها ما يتيح لك الانخراط في صفقات متتالية.

2- بناء خطة تداول محكمة

ما يساعدك في إدارة مخاطر الفوركس هو تعلم كيفية بناء خطة تداول مناسبة لك، وذلك من خلال تحديد قدراته المالية وأهدافك من التداول وأفكارك، وبالتالي من الأفضل أن تبتعد عن نسخ خطط متداولين آخرين، لأنه من المحتمل أن يكون لهم أهداف أخرى وقدرة استيعاب للمخاطر مختلفة عنك، لذلك خصص خططك بنفسك، ويمكنك الاعتماد على عرب بورصة كي ننفذ لك خطة ملائمة لاحتياجاتك، اقرأ المزيد حول استراتيجيات تداول الفوركس.

3- تخصيص وقت للتداول

لا بد من معرفة مقدار الوقت الذي تستطيع قضائه في عملية التداول، وذلك عبر تحديد وقت دخول الصفقة والحصول على أفضل الفرص، حيث إن هناك العديد من أسواق التداول المفتوحة 24 ساعة، وهو ما سيسهل عليك الحصول على فرص جيدة، كما إن تخصيص وقت للتداول سيزيد من احترافيتك في تداول فوركس ويعلمك الأوقات المثالية للدخول أو الخروج من صفقة ما، حيث إن عمليات الخروج من بعض الصفقات تمثل أحد أهم أدوات إدارة مخاطر الفوركس لأنها تجعلك تتفادى الخسارة أو تنتهز الربح المُراد.

4- الابتعاد عن فجوات عطلات نهاية الأسبوع

يحدث أن أسوق التداول الأكثر انتشارًا حول العالم يغلق أغلبها أو يقل نشاطها، حيث إن المتداولين يقضون عطلات نهاية الأسبوع ويوقفون النشاط، وبالتالي يحدث انخفاض في حجم التداول، الأمر الذي يطرأ معه تقلبات كبيرة في سعر العملات وبصورة غير معقولة، الأمر الذي يشكل مخاطر لبعض المتداولين.

5- التفكير بعقلانية والابتعاد عن العاطفة

كي تنجح في عالم تداول العملات الأجنبية والتداول بصورة عامة، لا بد أن تنحي العاطفة جانبًا، وذلك لأن سوق التداول مليء بالمغامرة والحركة والتغيرات والتحركات المفاجئة، وحدوث أي تقلب في أسعار العملات وصرفها قد يثير أعصابك ويحدث تشتت في عقلك!

وهو الأمر الذي ربما يدفعك لاتخاذ قرارات غير مدروسة أو عشوائية أو متهورة، فالمشاعر مثل القلق أو الطمع أو الإغراق من السهل أن تعيق حكمك وتوقعك بشكل منطقي، وتجعلك تنفذ صفقات أو توقف أخرى بشكل لا واعي، وهو ما يزيد من المخاطر، لذلك فكر بعقلانية ولا تتأثر.

6- المتابعة  المستمرة للأخبار والأحداث

إن خبر واحد أو حدث عالمي من شأنه أن يقلب سوق التداول رأسًا على عقب، بالأخبار والأحداث لها تأثير أكبر من تأثير فجوات عطلات نهاية الأسبوع التي ذكرنها، لذلك نجد أن بعض الأحداث المتعلقة بقرارات البنوك أو معدلات التوظيف، أو بيانات من البنوك المركزية قد تؤدي إلى حدوث تغيرات وتحركات رهيبة في سوق الفوركس، وقد ينجم عنه حدوث فجوة غير متوقعة.

لذلك من المهم للغاية الحرص على متابعة الأخبار والأحداث بعينِ يقظة، وذلك لضمان اتخاذ القرارات المناسبة في الوقت السليم لحماية رأس مالك من الخسارة أو حتى استغلال فرصة لتنفيذ صفقة ما، وهو ما يضمن لك أيضًا عدم الوقوع في أي فخ من فخاخ البنوك الشهيرة والمؤسسات المالية.

خطوات عملية إدارة المخاطر التداول

إدارة مخاطر الفوركس هدفها هو حماية رأس المال والحرص على تجنب أي خسارة مادية كبيرة من شأنها أن تؤثر على نشاط المتداول وقدراته على الاستثمار أو تسوية صفقات، وفيما يلي نوضح لكم أهم الخطوات التي تساعد في إدارة المخاطر بفعالية:

1- الاعتماد على أوامر وقف الخسارة

إن أوامر وقف الخسارة من الأمور التي ينبغي أن يتقنها ويحرص عليها كل متداول، لكونها أداة في غاية الأهمية من حيث حماية رأس المال، حيث إن تلك الأوامر تتيح له تحديد سعر محدد حينما يتم بيع الأصول بشكل تلقائي إن حدث أي تراجع في الأسعار عن المستوى الذي حدده، وتسهل تلك الأداة على المتداول تفادي حدوث خسائر مالية كبيرة مثل التي تحدث عند وجود تحركات مفاجئة أو تقلبات في السوق المالي بشكل غير متوقع.

يجب على المتداول أن يحدد مستوى وقف الخسارة بحرص شديد حتى يكون ملائم لخططه الاستثمارية وهدفه في السوق المالي.

2- استراتيجية التنويع

من أشكال إدارة المخاطر في التداول هو أن يتم التنويع في الاستثمار، وذلك من خلال الدخول في مجموعة متنوعة من الأسهم والعملات الأجنبية والسلع وغيرها.. وفائدة التنويع هنا هو أنه يقلل من الخسائر المحتملة والمخاطرة، كما إنه يربع من احتمالية تحفيف عوائد مادية جيدة ومستقرة في المستقبل، لذلك احرص على توزيع استثمارك ويضمن لك ذلك أقل تأثرًا بالتقلبات التي تحدث وتؤثر على رأس مالك.

3- تحديد حجم الصفقة الملائم

إدارة مخاطر الفوركس تتطلب تحديد واضح لحجم الصفقة الملائمة فهذا يمثل جزء رئيس من إدارة المخاطر بشكل فعال، حيث يجب على المتداول أن يحدد قيمة كل صفقة استنادًا لحجم رأس ماله الذي يتداول، ونوصي بأن لا يتعدى حجم الصفقة 1:2 بالمائة من إجمالي رأس مالك.

إن ضبط تلك المسألة من شأنه أن يقلل من المخاطر المحتملة والخسائر التي تؤثر على حسابك بشكل كبير، وبالتالي يضمن لك إمكانية الدخول في صفقات متتالية والانخراط أكثر في عمليات تداول أكثر نجاحًا، فتلك الطريقة تحمي رأس مالك وتقي من التعرض لخسائر فادحة إن حدث وفشلت الصفقة.

4- حسن استخدام الرافعة المالية

لا بد أن تحرص كمتداول على استخدام الرافعة المالية بشكل حذر ودقيق، فكما إن الرافعة المالية من شأنها أن ترفع لك عوائدك الربحية بشكل كبير، فإنه بنفس القدر يمكنها أيضًا أن تضاعف خسائرك وتزيد من تعرضك إلى مخاطر.

لذا من الأفضل أن يتم استعمال الرافعة المالية بشكل منطقي مع عدم المبالغة في استخدامها، كما ننصحكم بوضع نسبة معينة يمكن المغامرة بها في الرافعة المالية وقياس النتائج المحتملة والخسائر التي تنجم عنها، كي تضمن عدم ضياع رأس مالك.

الفرق بين الفوركس والاسهم

5- الاعتماد على التحليل الأساسي والفني 

لا تنسى أن التحليل الأساسي والفني هما سلاحك في إدارة مخاطر الفوركس وفي التداول اليومي، حيث إن الاعتماد عليهما سوف يساعدك في اختيار قرارات حكيمة وواضحة وهو الأمر الذي يقلل حجم المخاطر التي قد تتعرض لها.

يعتمد التحليل الفني على الرسم البياني وبعض المؤشرات الفنية ونقاط الخروج ونقاط الدخول واتجاهات السوق، أما التحليل الأساسي فإنه مرتبط بالأخبار الاقتصادية أو السياسية وكذلك التقييم العام للبيانات المالية.

نظرة أخيرة

يجب معرفة أن مسألة إدارة مخاطر الفوركس كجزء لا غنى عنه عند التداول، وهي من الأمور التي تعلمها واجب على كل متداول كي يحترف الفوركس أكثر، ويحصل على العوائد التي تحلم بها، إذا كنت لا تعرف كيفية احترافه وتريد خطة استثمارية واضحة لإدارة المخاطر تواصل معنا الآن عبر عرب بورصة واحصل على استشارة مجانية!

الاسئلة الشائعة

كيف أحسب مخاطرتي في الفوركس؟

يمكنك القيام بذلك عن طريق تقسيم الربح المحتمل على الخسارة المحتملة في صفقات التداول.

ما هي مخاطر الفوركس؟

من أبرز مخاطر الفوركس تقلبات السوق، وتغيرات سعر الفائدة، والسيولة.

اترك تعليقاً