أفضل محفظة استثمارية

إن بناء أفضل محفظة استثمارية من الأمور التي تهم الكثير من المتداولين والمستثمرين، وتمثل المحفظة الاستثمارية السلة المالية التي يجمع فيها المتداول مجموعة من الأصول المالية المتعددة وذلك بهدف تحقيق الكثير من الأرباح، وتتنوع الأصول بداخلها على حسب أهداف المتداولين والسوق وبعض العوامل الأخرى، وفي هذا المقال سنتناول كافة التفاصيل المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية المثالية للمتداولين.

تحديد أهداف المحفظة الاستثمارية

يتساءل البعض ما هي محفظة التداول؟ وفي الحقيقة إن المحفظة الاستثمارية هي مجموعة الأصول التي يمتلكها الفرد بهدف تحقيق هدف مالي معين، مع السعي للحصول على أعلى العوائد بأقل مستوى من المخاطر وتتنوع هذه الأصول حسب مجالات الاستثمار المختلفة، وتشمل أبرز مكوناتها الأسهم والصكوك والسندات و صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات بكل أنواعها والسلع.

وتحديد أهداف المحفظة الاستثمارية يعد خطوة أساسية لضمان تحقيق النجاح في الاستثمار المالي ومن الأهداف الخاصة بالمحفظة الاستثمارية هو التوافق مع الاستراتيجية الخاصة بالمتداول حيث يتم تصميم الاستراتيجية وفقًا لقيود وأهداف المستثمر مما يجعل من الضروري الحفاظ على التوافق ما بين المحفظة والاستراتيجية والتأكد من أن المحفظة تنطوي على ما يطمح إليه المستثمر.

من المعايير الهامة عند تحديد أهداف المحفظة الاستثمارية هو أن تتضمن الأصول التي يسعى المستثمر لتطويرها، ويعتمد ذلك على خطة المستثمر ونوع الأصول التي يحتفظ بها ومستوى المخاطر.

ضمن أهداف المحفظة الاستثمارية هو الحفاظ على قيمة رأس مال المستثمر مع تحقيق عوائد متوسطة مثل الاستثمار بمبالغ بسيطة وعادةً ما يختار المستثمر هذا الهدف عندما يكون في مراحل مبكرة من حياته أو في حاجة لحماية ماله من المخاطرة بالتداول.

أنواع المحافظ الاستثمارية للمتداولين

إن المحافظ الاستثمارية تتنوع على حسب الأوراق المالية التي تضمنها ونسبتها كذلك في المحفظة، وأهداف المستثمر المالية هي من تحدد شكل المحفظة الاستثمارية، وفيما يلي عبر موقع عرب بورصة سنوضح لكم أبرز أنواع المحافظ الاستثمارية:

المحفظة المهاجمة

هي نوع من المحافظ الاستثمارية التي تعتمد على الاستثمارات مرتفعة الخطورة والتي يهدف المتداول من خلالها تحقيق أرباح مالية طائلة عن طريق توسيع قدرته على تحمل المخاطر، وعادة ما يختاره المتداول الشركات الحديثة التي لديها قدرات النمو والارتفاع.

المحفظة الدفاعية

تعتمد تلك المحفظة على الاستثمارات المستقرة التي تؤدي بشكل جيد في مختلف الأوضاع الاقتصادية يفضل المستثمر من خلالها اختيار شركة تقدم سلع وخدمات الأساسية يحتاجها الأفراد في حياتهم اليومية.

محفظة الدخل

يعتبرها البعض أفضل محفظة استثمارية وتركز هذه المحفظة على الاستثمار الذي يتيح دخل بشكل منتظم، ويميل المستثمرون إلى اختيار الأسهم أو الأدوات المالية التي توفر توزيعات أرباح مرتفعة.

محفظة المضاربة

 هي من المحافظ التي تضمن مخاطر شديدة وأعلى من باقي المحافظ المذكورة، ويميل بعض المستثمرين إلى اختيارها في اكتتاب الشركات أو مع الشركات المعرضة للاستحواذ أو في عند الاستثمار في العرض العام الأولي.

المحفظة الهجينة

هي محفظة تركز على استثمارات أخرى وليس الأدوات المالية وحسب، ويميل لها بعض المستثمرين فيما يتعلق بتداول العملات النادرة أو المقتنيات العتيقة مثل العملات التذكارية والعملات التي من المتوقع زيادة قيمتها مع مرور الزمن.

خطوات إنشاء محفظة استثمارية للمتداولين

لتتمكن من بناء وإنشاء أفضل محفظة استثمارية تناسبك لا بد أن تسير على الخطوات التالية لأنها تضمن لك محفظة رابحة، ومن أهم تلك الخطوات المالية:

اختيار الحساب الذي يحقق أهدافك

لبناء أفضل محفظة استثمارية لا بد أن تختار فتح حساب مع شركة وساطة مالية موثوق بها وبها نوع الحساب الذي تفضله وتتوافق نسبة العمولات والرسوم بها مع خطتك التداولية، وتعتبر حسابات الاستثمار أكثر ملاءمة لاستراتيجيات مثل  “الشراء والاحتفاظ” التقليدية، وهي مختلفة عن حسابات التداول التي تعتمد على المضاربة على السعر في المستقبل.

ولا بد أن تضع في منظورك ما الذي تريد الاستثمار به سواء كانت أسهم تقليدية أو صناديق استثمار أو تداول للمشتقات المالية على الأسهم أو السلع أو العملات الأجنبية أو السندات أو العملات الرقمية.

اختيار الاستثمار بناءً على درجة تحملك للمخاطر

الخطوة التالية بعد فتح الحساب هي ملئ محفظتك بالأصول التي ترغب في الاستثمار فيها وتستطيع تحمل المخاطر الخاصة بها إليك بعض الأنواع الشائعة من الاستثمارات:

1- الأسهم

تمثل الأسهم جزءًا من ملكية الشركات ويشتري المستثمر الأسهم التي يتوقع أن ترتفع قيمتها مع الوقت رغم أن هناك مخاطر بأن تفقد الأسهم قيمتها ولكن لتقليل هذه المخاطر يمكن الاستثمار في الأسهم عبر صناديق مثل صناديق المؤشرات أو الصناديق المشتركة التي تحتوي على مجموعة متنوعة من الأسهم وعادةً ما يخصص المستثمرون 5% إلى 10% من محافظهم للأسهم الفردية.

2- السندات

هي عبارة عن  قروض تقدمها الشركات أو الحكومات وتسدد بفائدة ثابتة على فترة زمنية معينة وتعتبر السندات أكثر أمانًا من الأسهم لكنها تقدم عوائد أقل وتعد استثمارات السندات خيارًا جيدًا للتوازن مع الاستثمارات عالية المخاطر مثل الأسهم.

3- صناديق المؤشرات

تعد الخيار المثالي للمستثمرين الذين يرغبون في تتبع أداء مؤشر معين بتكلفة منخفضة.

4- صناديق الاستثمار

تتيح مرونة أكبر في التداول ويمكن أن تكون خيارًا جيدًا لمن يبحثون عن تنويع سريع مع إمكانية البيع والشراء بشكل يومي.

تحديد توزيع الأصول المالية في المحفظة الاستثمارية

إن الطريقة التي تقسم بها محفظتك الاستثمارية من أهم خطوات بنائها، وترجع كذلك على مدى تحملك المخاطر، فحينما تفتح محفظة استثمارية يكون من الجيد النظر للمحافظ النموذجية الاستثمارية لكي تتطلع على طريقة تخصيص الأصول المالية وتوزيعها، ويمكنك اعتماد المحفظة الاستثمارية من خلال شركة موثوق بها.

تحقيق التوازن في محفظتك الاستثمارية

عند بناء أفضل محفظة استثمارية من الضروري تحليلها وإعادة توازنها بانتظام لأن تحركات الأسعار قد تغير الأوزان الأصلية للمحفظة والتقييم التوزيع الفعلي للأصول لذلك  صنف استثماراتك وحدد نسبة قيمتها داخل المحفظة فقد تتغير بعض العوامل مع الوقت مثل وضعك المالي واحتياجاتك المستقبلية.

في حال إن تغير مستوى تحملك للمخاط  قد تحتاج إلى تعديل المحفظة على سبيل المثال، إذا قل تحملك للمخاطر يمكنك تقليل استثماراتك في الأسهم وفي حالة إن  كنت مستعدًا لتحمل مخاطر أكبر قد ترغب في تخصيص جزء من أموالك في أسهم الشركات الصغيرة.

لهذا فإن إعادة التوازن من الخطوات الهامة لتضمن أفضل محفظة استثمارية، لذلك حدد الأصول التي تجاوزت نسبتها أو التي تمثل نسبة أقل من المطلوب فمثلاً إذا كانت أسهم الشركات الصغيرة تمثل 30% من محفظتك بينما يجب أن تكون 15% فقط  قم ببيع جزء منها وخصص العائد لزيادة الأصول الأخرى.

كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية بفعالية

هناك بعض الأمور التي يجب أن تتعلم كيف تدير محفظتك لتصبح أفضل محفظة استثمارية على الإطلاق وفيما يلي نوضح لك أهم تلك الأمور:

التحقق من متوسط الربح في السوق المستهدف

قبل البدء في الاستثمار من الضروري أن تدرس متوسط العوائد السنوية للأسواق التي تنوي الاستثمار فيها فإذا كنت مبتدئًا قد يكون من الصعب تقدير العوائد المحتملة من أصل مالي معين لذلك يجب أن يتضمن استثمارك دراسة لأداء الأسواق في الماضي.ولكن يجب أن تضع في اعتبارك أن هذه العوائد التاريخية لا تضمن استمراريتها في المستقبل.

معرفة متوسط العوائد السنوية يساعدك في تحديد الاستثمارات التي تدعم أهدافك المالية كما إنه يوفر لك مرجعية واضحة لتقييم ما إذا كان هدفك قابلًا للتحقيق ضمن الإطار الزمني المحدد ويسمح لك بتعديل استراتيجيتك إذا لزم الأمر.

ومع ذلك يجب أن تكون على دراية بأن الأصول أو الأسواق التي تحقق عوائد مرتفعة قد تحمل أيضًا مستويات أعلى من التقلبات والمخاطر.

تعرف على الإجراء الصحيح الذي يجب اتخاذه

قد يشجعك انخفاض قيمة استثمارك على بيع الأصول المالية قبل أوانها، ولكن لا يمكنك فهم التفاصيل المهمة حول أدائها إلا من خلال دراسة أنماط السوق بعناية.

تمامًا كما في المتاجر، مكن أن يشكل انخفاض أسعار الأسهم فرصة للشراء فبدلاً من بيع الأصول التي قد تتعافى مستقبلاً يمكنك زيادة استثماراتك فيها على أمل أن ترتفع قيمتها مجددًا ووفي بعض الحالات،يمكنك أيضًا التحوط لمحفظتك باستخدام أدوات مثل العقود مقابل الفروقات.

إذا ألقينا نظرة عند تاريخ أداء الأصول فيجب أن نأخذ في اعتبارنا حجم الانخفاضات السابقة ومدة الزمن التي استغرقها الأصل للتعافي وهذه المعلومات ستساعدك على التماسك خلال الفترات الصعبة لأنك ستدرك أن انخفاض أسعار الأسهم جزء طبيعي من عملية الاستثمار لكن من الضروري جدًا أن تتذكر أن الأسواق المالية دائمًا ما تكون متقلبة، ولا يوجد ضمان بأن الأصل سيعود إلى مستوياته السابقة كما حدث في الماضي وهذه ما هي إلا عوامل مساعدة ليس إلا.

دعم المحفظة بأوامر وقف الخسارة

إن الهدف الرئيس للمحفظة الاستثمارية هو الاستثمار على المدى الطويل من خلال السماح لاستثماراتك بالنضوج على فترة زمنية ممتدة، يمكنك تحمل المخاطر المرتبطة بها وبالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل قد تكون استراتيجية الشراء أكثر فاعلية من التداول اليومي أو حتى التداول المتأرجح، الذي يتطلب متابعة مستمرة وفهمًا عميقًا للسوق.

وفي الوقت نفسه من الضروري الحد من الخسائر باستخدام استراتيجيات مثل أمر وقف الخسارة هذا الأمر ينفذ من خلال الوسيط لشراء أو بيع ورقة مالية عندما يصل سعر الأصل إلى مستوى معين على سبيل المثال، إذا قمت بتحديد أمر وقف الخسارة بنسبة 12٪ سيقوم الوسيط ببيع السهم تلقائيًا إذا انخفض سعره بنسبة 12٪ عن السعر الذي اشتريته به مما يحميك من خسائر أكبر.

كيفية إدارة محفظة الأسهم

محفظة الأسهم هي مجموعة من الأسهم التي يمتلكها المستثمر بهدف تحقيق عوائد مالية يمكن للمستثمر إدارة هذه المحفظة بشكل شخصي إذا كان يمتلك الخبرة اللازمة، أو يمكنه الاستعانة بخبراء إدارة المحافظ لتقليل المخاطر المحتملة وزيادة فرصه في الوصول إلى أهدافه الاستثمارية وفيما يلي نوضح لك عناصر مهمة لا بد من التركيز عليها لكي تديرها بشكل صحيح:

1- تحديد الأهداف الاستثمارية.

2- تنويع المحفظة.

3-  تحليل الأسهم قبل اختيارها.

4- وضع استراتيجية إدارة مخاطر الفوركس والأسهم.

5- الاستفادة من العوائد وإعادة تشغيلها.

أفضل وسطاء التداول لفتح محفظة استثمارية

إذا كنت تبحث عن أفضل محفظة استثمارية يمكنك الاعتماد على وسطاء موثوق بهم كي يتمكنوا من مساعدتك في بلوغ هذا الهدف، وفيما يلي جمعنا لك الأفضل في السوق:

• شركة ايفست: من أهم الشركات التي تبني لك أفضل محفظة استثمارية و تحظى شركة Evest بتقييم مرتفع بين المستخدمين حيث تعد من أفضل الوسطاء الذين يقدمون منصة تداول سهلة الاستخدام وأدوات تحليل متقدمة، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة.
•  شركة Sardis Global:إذا كنت تتساءل كيف اعمل محفظة تداول؟ فإن هذا الوسيط هو الوسيط الموثوق الذي يساعدك في ذلك حيث يقدم خدمات تداول متنوع و يتسم بتقييم جيد من الخبراء في المجال، مما يجعله خيارًا مناسبًا للمستثمرين الذين يبحثون عن موثوقية عالية وأداء جيد.
• شركة اكس تي بي: تعتبر شركة XTB من الشركات البارزة في مجال تداول العملات الأجنبية تمتاز بسمعة جيدة في السوق وتساعدك الشركة في إطلاق محفظة استثمارية رائعة.

الخلاصة

بهذا نختم حديثنا عن أفضل محفظة استثمارية يمكن إنشائها وكيف تديرها بشكل صحيح، ويجب التنويه أن تشييد محفظة مناسبة يعتمد بشكل أساسي على أهدافك المالية والاستراتيجية التي تتبناها في عالم التداول وكذلك الأصول التي تفضل الاستثمار فيها، ولأي استفسار بخصوص التداول يمكنك التواصل بشكل مجاني مع فريق عرب بورصة عبر الواتس آب.

أسئلة شائعة